Bliv fuldt AML/CTF‑compliant – uden at drukne i paragraffer
Vi hjælper hvidvask‑ og terrorfinansieringspligtige virksomheder med at konvertere komplekse regler til praksis, så du kan fokusere på forretningen ‑ og sove roligt om natten.
Hvorfor er AML/CTF‑compliance så vigtigt?
- Skrappe sanktioner: Bøder kan løbe op i millioner, og ledelsen kan ifalde personligt ansvar.
- Hyppige tilsyn: Finanstilsynet og Hvidvasksekretariatet udfører flere kontroller end nogensinde før – de seneste regler (2025) stiller bl.a. nye krav til samleklientkonti og øget dokumentation.
- Omhug om omdømme: En sag om hvidvask skader tillid, investorer og kunder.
Dine centrale forpligtelser – kort fortalt
| # | Forpligtelse | Hvad betyder det i praksis? |
|---|---|---|
| 1 | Risikovurdering | Kortlægge og dokumentere virksomhedens samlede hvidvask‑ og terrorfinansieringsrisici – og opdatere mindst årligt. |
| 2 | KYC & Customer Due Diligence (CDD) | Identificere og verificere kunder og reelle ejere, herunder PEP‑screening og kilde til midler. |
| 3 | Løbende overvågning | Følge kunders transaktionsmønstre og reagere på afvigelser. |
| 4 | Indberetning af mistænkelige transaktioner | Underrette Hvidvasksekretariatet (STR) straks ved mistanke. |
| 5 | Politikker, kontroller & procedurer | Skriftlige politikker, intern instruktion, fire‑øjne‑kontrol, whistleblower‑ordning. |
| 6 | Opbevaring af data | Gemme alle KYC‑oplysninger & transaktioner i min. 5 år. |
| 7 | Uddannelse af medarbejdere | Årlig træning i AML‑regler, typologier og virksomhedens egne procedurer. |
| 8 | Ledelsens ansvar | Bestyrelsen/direktionen skal godkende risikovurdering, politikker og sikre tilstrækkelige ressourcer. |
Sådan kan vi hjælpe dig
1. Basis‑Compliance Pakke
- Kortlægning af aktuelle hvidvaskrisici
- Opdatering af politikker & procedurer
- Træningswebinar (2 timer) for ansatte
- Fast pris: 25.000 kr.
2. Premium Pakke
- Alt i Basis
- Implementering af digitalt KYC‑workflow
- Udarbejdelse af årlig ledelsesrapport
- “Tilsyns‑klar” dokumentpakke
- Fast pris: 49.000 kr.
3. Outsourcing af AML‑funktionen
- Vi fungerer som ekstern hvidvaskansvarlig
- Løbende overvågning & rapportering
- Hotline ved akutte henvendelser
- Abonnement fra 5.000 kr./md.
Alle pakker kan tilpasses – kontakt os for et skræddersyet tilbud.
Derfor skal du vælge os
- Eksperter i hvidvaskloven – vi følger praksis og lovændringer dagligt og har 10+ års erfaring.
- Praktisk tilgang – vi giver klare skabeloner, checklister og digitale værktøjer.
- Gennemsigtige priser – ingen timeforbrug, kun faste pakker.
- Personlig rådgivning – din faste kontaktperson kender din branche.
Klar til at sikre din compliance?
Book en gratis og uforpligtende samtale – ring på +4552397005.
Har du spørgsmål? Skriv til os på info@jurafi.dk.
Ofte stillede spørgsmål (FAQ)
Hvornår skal jeg opdatere risikovurderingen?
Mindst én gang om året – eller straks ved væsentlige ændringer i forretnings‑/kundeprofilen.
Er vi omfattet af hvidvaskloven?
Hvis I fx udbyder finansielle ydelser, ejendomshandel, spil, værdihåndtering, advokatydelser, revisorydelser eller virtuelle valuta‑tjenester, er svaret typisk ja.
Kan Jurafi hjælpe under et Finanstilsyn?
Ja, vi forbereder jer med prøvetilsyn, og vi kan være til stede under selve besøget.
Følg os på de sociale medier
Vi forsøger at videreformidle ny viden via de sociale medier. Klik på de relevante ikoner for at følge os.
Udgivet: 29. september 2025